Werken als financieel adviseur: wat zijn je taken?

De belangrijkste taak en verantwoordelijk van alle financieel adviseurs is goed adviseren. Als financieel adviseur heb je namelijk een zorgplicht. Dat houdt in dat je over de producten waar je in adviseert een informatieplicht, onderzoeksplicht of waarschuwingsplicht hebt richting je klant, afhankelijk van de situatie. Aangezien een verkeerde beslissing flinke financiële gevolgen kan hebben, is het van belang dat klanten de juiste informatie en soms zelfs nazorg ontvangen. Als financieel adviseur ben je in staat de klantvraag te vertalen naar een passend aanbod aan relevante producten. Je schetst de voor- en nadelen van elk product. En zorgt ervoor dat de klant alle informatie heeft om een gewogen en financieel gunstige beslissing te nemen.

Financieel adviseur vacature: over welke competenties beschik je?

Communicatie en klantcontact zijn erg belangrijk in dit vak. Financieel adviseurs in dienst van een bank hebben vaak ook nog eens de commerciële taak om de eigen producten aan de man (of vrouw) te brengen. Een goeie salespitch uit de mouw schudden is dan een zeer welkome vaardigheid. Naast het correct vertalen van de vraag naar een passend aanbod, stel je ook offertes op waarin je de mogelijkheden en het kostenplaatje voor de te leveren diensten uiteenzet. Je bent precies, punctueel en hebt oog voor administratieve processen en verplichtingen. Voor sommige financiële producten is het verstrekken van een dienstverleningsdocument bijvoorbeeld verplicht. Daarin worden gemaakte afspraken en (de voorwaarden van) de opdracht nauwkeurig vastgelegd.

Werken als financieel adviseur: wat zijn je taken?

De belangrijkste taak en verantwoordelijk van alle financieel adviseurs is goed adviseren. Als financieel adviseur heb je namelijk een zorgplicht. Dat houdt in dat je over de producten waar je in adviseert een informatieplicht, onderzoeksplicht of waarschuwingsplicht hebt richting je klant, afhankelijk van de situatie. Aangezien een verkeerde beslissing flinke financiële gevolgen kan hebben, is het van belang dat klanten de juiste informatie en soms zelfs nazorg ontvangen. Als financieel adviseur ben je in staat de klantvraag te vertalen naar een passend aanbod aan relevante producten. Je schetst de voor- en nadelen van elk product. En zorgt ervoor dat de klant alle informatie heeft om een gewogen en financieel gunstige beslissing te nemen.

Financieel adviseur vacature: over welke competenties beschik je?

Communicatie en klantcontact zijn erg belangrijk in dit vak. Financieel adviseurs in dienst van een bank hebben vaak ook nog eens de commerciële taak om de eigen producten aan de man (of vrouw) te brengen. Een goeie salespitch uit de mouw schudden is dan een zeer welkome vaardigheid. Naast het correct vertalen van de vraag naar een passend aanbod, stel je ook offertes op waarin je de mogelijkheden en het kostenplaatje voor de te leveren diensten uiteenzet. Je bent precies, punctueel en hebt oog voor administratieve processen en verplichtingen. Voor sommige financiële producten is het verstrekken van een dienstverleningsdocument bijvoorbeeld verplicht. Daarin worden gemaakte afspraken en (de voorwaarden van) de opdracht nauwkeurig vastgelegd.

Blog en nieuws uit de financiële dienstverlening

Werken als financieel adviseur: alles wat jij moet weten!

Pensioenen, hypotheken, beleggingen, verzekeringen of leningen. Een financieel adviseur weet er wel raad mee. En kan qua carrière dus ook vele kanten op. Maar, een goede basis, waarmee je snel ontdekt welk financieel specialisme het best bij je past, dat is onbetaalbaar. Klinkt interessant? Lees dan mee, en leer alles over het werk van een financieel adviseur. Van salaris (wat schuift het precies?) tot opleiding (hoe word ik financieel adviseur?) en het takenpakket (wat ga ik doen?). Als ontwikkelaar van financieel adviseurs beantwoorden we al je vragen.

Belastingontduiking, detectierobots en malafide makelaars: een weekje in het leven van een CDD-analist

Afstuderen betekent voor veel hoogopgeleide professionals, als het allemaal meezit, snel een kantoorbaan. Werkdagen van 9 tot 5 vol mails, vergaderingen, brainstorms en presentaties. Annemiek Lip werkt bij Talent&Pro en wordt door opdrachtgevers in de financiële dienstverlening ingehuurd voor uiteenlopende opdrachten. Momenteel doet ze klantonderzoek voor de Volksbank. Dat Customer Due Dilligence-werk blijkt net iets anders dan de standaard 9 tot 5. Annemiek gunt ons een blik in haar werk als CDD-analist…

Een hypotheekadviseur-opleiding: dit zijn de mogelijkheden

De huizenmarkt is altijd in beweging en daarmee een bruisende werkomgeving. Veranderende regels, economische effecten en de uiteenlopende wensen en dromen van cliënten maken het beroep van de hypotheekadviseur enorm uitdagend. Maar voordat je jouw carrière in die booming woning-business start wil je natuurlijk precies weten wat een hypotheekadviseur-opleiding jou brengt. In dit blog vertellen we hoe jij hypotheekadviseur wordt, maar ook alles over de werkzaamheden van de hypotheekadviseur. Klaar voor de start?

Podcast | In gesprek met hypotheekcoach Ismail Tuncer en CDD-analist Annemiek Lip over de haalbaarheid van een starterswoning

Starters hebben na het afstuderen vaak twee grote vragen. Ten eerste: hoe vind ik een goede fulltime baan waar ik mijn kennis en kwaliteiten kan inzetten? Maar misschien nog wel een grotere uidaging is die woningmarkt. Hoe vind ik snel een koopwoning, zodat ik uit mijn studentenkamer kan en eventueel met mijn partner kan genieten van meer ruimte, meer vrijheid en meer zelfstandigheid? In de tweede aflevering van de Talent in de Dopcast gaan we hierover in gesprek met Ismail Tuncer, werkzaam als hypotheekcoach en consultant, en Annemiek Lip, als CDD-analist actief in de bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en belastingontduiking. Beiden hebben zowel professioneel als persoonlijk ervaring met de koop van een woning. Ze delen hun tips en ervaringen in de podcast. In deze blog lichten we alvast een tipje van de sluier op!

House of HR kondigt fusie TIMEPARTNER en ZAQUENSIS aan

De Duitse bedrijven voor talentoplossingen TIMEPARTNER en ZAQUENSIS gaan fuseren. De bedrijven – die allebei deel uitmaken van House of HR, een van de grootste HR-dienstverlenersgroepen van Europa – zijn gespecialiseerd in de plaatsing van gespecialiseerde profielen. De fusie moet de sterktes van beide bedrijven bundelen, en van de nieuwe groep de zevende grootste HR-dienstverlener in Duitsland maken, met de ambitie om zich verder te specialiseren. De fusie schept mogelijkheden voor verdere groei, zowel voor de nieuwe groep als voor House of HR. De fusie bereidt de groep voor op meer investeringen in Duitsland, zowel via M&A’s als via de implementatie van digitale toepassingen van de groep.

Gastblog | Nationale-ruim-je-bureau-op-dag: 9 tips voor een georganiseerde thuiswerkplek

Sinds thuiswerken het nieuwe normaal is geworden en werk en privé steeds moeilijker van elkaar te scheiden zijn, is deze jaarlijkse feestdag misschien wel relevanter dan ooit: de nationale Ruim-je-bureau-op-dag! In deze gastblog deelt TP alumna en professional organizer Esther Seignette 8 tips voor een fijne en georganiseerde thuiswerkplek!

Podcast | In gesprek met de Geluksprofessor en T&P’er Victor Kort over ons geluk!

Iedereen streeft ernaar gelukkiger te zijn, of iemand anders’ schijnbare geluk te evenaren. Maar hoe gelukkig je zelf precies bent, dat weet eigenlijk niemand. Bij Talent&Pro is dat sinds dit jaar anders. Samen met Geluksprofessor Patrick van Hees bieden we onze consultants inzicht in hun eigen geluk, aan de hand van de Cambridge Happiness Profiler. Met dit self assessesment meten we hoe je als mens en professional scoort op belangrijke geluksvoorspellers, wat jouw geluksbronnen zijn en wat de groeigebieden zijn waarin je kunt investeren voor meer geluk. Geïnspireerd door deze samenwerking met de Geluksprofessor namen we een podcast op om een belangrijke vraag te beantwoorden die bij veel professionals leeft: is het anno 2021 mogelijk om gelukkig te zijn, met alle eisen en verwachtingen die wij en de samenleving onszelf opleggen? De belangrijkste inzichten delen we in deze blog.

House of HR vierde grootste HR-speler in Nederland

Sterke groei ondanks krimpende markt House of HR, de Europese groep van HR-dienstverleners, is de vierde grootste HR-speler van Nederland. Dat maakte Staffing Industry Analysts vrijdag 11 december bekend. Met een omzet van 576 miljoen euro in 2019, tekenen Continu, Covebo en Redmore, de Nederlandse bedrijven die tot de House of HR groep behoren, een…

Bo Alkemade over zijn werk als Financial Economic Crime analist en jurist

Toen Bo Alkemade na zijn opleiding HBO Rechten in april 2018 startte bij Talent&Pro was er nog helemaal geen business unit Compliance, Risk & Legal. Voor deze jonge jurist vormde dat geen enkel probleem. “Ik had na mijn studie nog genoeg te leren. Daarom kwam ik op het idee om een traineeship te gaan doen.” De rest is geschiedenis. Bo is inmiddels Pro’er en jurist bij opdrachtgever Stichting Tuchrecht Banken, namens de unit Compliance, Risk & Legal. In dit korte interview deelt hij zijn ervaringen!

Know Your Client: wat is het en waarom is het zo belangrijk? Wij vertellen je alles!

Know Your Client, ook wel Know Your Customer (KYC), is een principe dat van financiële instellingen vereist te onderzoeken en verifiëren wie hun klantrelatie is. Hieronder valt bijvoorbeeld het checken van identiteiten, het screenen van klanten en het ondersteunen van de overheid om fraude en criminaliteit te voorkomen. Het kennen van je klanten is ondertussen verplicht in bijvoorbeeld de bankensector. Maar wat houdt KYC in? Wat valt er onder zo’n check? En is een carrière als Know Your Client analist interessant voor jou? Lees alles over het boeiende concept: Know Your Client.