Mail dit traineeship naar jezelf
Wil je dit traineeship later nog eens bekijken? Vul je e-mailadres in en ontvang het traineeship in je mail.
“Follow the money” is zo’n term die je vooral in misdaadseries hoort. De rechercheur spreidt een stapel bankafschriften op tafel en vraagt: wie zit hier eigenlijk achter? Goede tv. Maar in de echte wereld wordt die vraag ook gesteld. Iedere dag. Voor tientallen bedrijven tegelijk. Alleen heet degene die hem stelt geen rechercheur. Dat is een CDD-analist.
Lars Meijer weet dat. Hij studeerde Criminologie, begon als trainee fraude analist bij Talent&Pro en werkt nu op de pensioenafdeling van a.s.r. als CDD-analist. Maar wat doet zo iemand nou precies?
Eerst: wat is een CDD-analist eigenlijk?
CDD staat voor Customer Due Diligence. Wanneer een zakelijke klant een pensioenproduct voor zijn werknemers wil afsluiten, moet a.s.r. weten met wie ze zaken doet vanuit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet. Die verplichten financiële instellingen om te weten met wie ze zaken doen. Daar komt CDD om de hoek kijken. Lars onderzoekt bijvoorbeeld wie de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van een organisatie zijn. Daarnaast brengt hij samen met zijn collega’s de organisatiestructuur in kaart en wordt gekeken naar de activiteiten van een bedrijf. Wat doet de organisatie precies? In welke sector is zij actief? En in welke landen doet zij zaken?
Op basis van al deze informatie wordt een risicoprofiel van de klant opgesteld. Het doel hiervan is om inzicht te krijgen in mogelijke risico’s en ervoor te zorgen dat a.s.r. haar klanten goed kent.
Inmiddels ligt de focus binnen Lars’ zijn opdracht vooral op de periodieke controles van bestaande klanten. Op een gemiddelde werkdag op het Performance Center van Talent&Pro is hij dan ook voornamelijk bezig met het herbeoordelen van deze klanten.
Van eenmanszaak tot multinational
Juist die afwisseling maakt het werk interessant. Iedere klant is anders. De ene keer onderzoek je een relatief eenvoudige onderneming, de volgende keer duik je in de organisatiestructuur van een grote multinational.
“Een soort speurtocht,” zegt Lars, “maar dan met bedrijfsstructuren in plaats van een schatkaart.”
Inmiddels richt de opdracht zich voornamelijk op periodieke controles van bestaande klanten. Een herbeoordeling: klopt het risicoprofiel nog? Is er iets veranderd aan de organisatie? Soms ben je na een paar zoekopdrachten klaar. Soms graaf je wat dieper.
Meer dan dossiers schrijven
Een dossier afwerken en door naar het volgende. Zo werkt het niet. Lars en zijn team, inmiddels achttien Talent&Pro-collega’s sterk, hebben wekelijkse kennissessies waarin ze complexe vraagstukken samen bespreken. Hoe behandel je een lastig dossier? Wat doe je als een bedrijfsstructuur niet klopt?
Daarboven denken ze actief mee over hoe het project beter kan. Slimmer werken. Processen verbeteren. Ideeën vanuit het team worden serieus meegenomen.
Geen puur uitvoerende rol dus. Pionieren ook.
Van nul naar complex, in een jaar tijd
Lars begon zonder CDD-ervaring. Nu schrijft hij de complexere dossiers zelfstandig. “Je merkt dat je jezelf snel ontwikkelt,” zegt hij. “En na een jaar blijf je jezelf nog steeds uitdagen.”
Dat past bij wat hij zocht toen hij aan zijn traineeship begon.
Werk jij liever met bedrijfsstructuren dan met een schatkaart? Bekijk het traineeship CDD-analist of ontdek alle mogelijkheden binnen Compliance, Risk & Legal.
Frequently Asked Questions
Een CDD-analist onderzoekt zakelijke klanten van financiële instellingen. Je brengt in kaart wie er achter een organisatie zit, wat ze doen en welke risico’s daarbij horen. Op basis daarvan stel je een risicoprofiel op. Periodieke herbeoordelingen van bestaande klanten zijn ook een vast onderdeel van het werk.
De termen overlappen sterk. KYC (Know Your Customer) en CDD (Customer Due Diligence) beschrijven in de praktijk vaak hetzelfde werk. KYC gaat over het identificeren van de klant; CDD gaat een stap verder en beoordeelt ook het risico. In veel functies doe je allebei.
Er is geen vaste opleiding vereist. Lars studeerde Criminologie; anderen komen uit Rechten, Bedrijfskunde of Finance. Via het traineeship CDD-analist bij Talent&Pro leer je het vak in de praktijk, begeleid door een Development Manager.
Ja. Elk dossier is anders. De ene keer onderzoek je een kleine onderneming, de volgende keer een multinational met vestigingen in meerdere landen. Geen enkele werkdag ziet er precies hetzelfde uit.
Via een traineeship. Lars begon zonder CDD-ervaring en schrijft inmiddels zelfstandig complexe dossiers. Bekijk het traineeship CDD-analist voor een concreet startpunt.
